桂林市公安局关于敦促买卖银行账户人员投案自首的通告

近日，按照上级统一部署，荔浦市公安局强力压制买卖账户犯罪行为。9月5日至6日，共抓捕因涉嫌协助网络信息犯罪嫌疑人11人。目前，案件正在调查处理中。

随着电信诈骗案的高发，一些“帮凶”也逐渐暴露出来，这些幕后“出卖”并未直接参与诈骗，却游离在犯罪的灰色地带，为诈骗分子提供通信、资金承销等各方面的帮助。

有部分贪图小便宜的市民，看见“高价”并购或租用银行卡，就不计后果的把银行卡信息交给犯罪分子用于，殊不知这后患无穷。

他们用个人信息办理银行账户、创建公司对公银行账号后转手卖给不法分子赚好处费，还有的市民迷迷糊糊地就把自己的银行账户信息赠予他人用于，却无形中协助诈骗分子“洗黑钱”移往资金，严重危害人民群众财产安全。

警方敦促交易银行账户人员投案自首

桂林市公安局关于敦促交易银行账户人员投案自首的通告

为加大对我市买卖个人银行账户或对公账户等电信网络诈骗犯罪黑灰产业链的打击力度，依法处罚犯罪行为，维护社会平稳，维护人民群众生命财产安全，同时贯彻落实宽严相济刑事政策，给买卖个人银行账户或对公账户人员改过自新、争取宽大处理的机会，特根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》等有关法律法规，通告如下：

一、买卖个人银行账户或对公账户人员自本通告发布之日起7日内，主动到公安机关投案，如实供述自己罪行的，可以依法从轻或者减低处罚；犯罪情节较轻的，可以依法免除惩处。买卖个人银行账户或对公账户人员要认清形势，爱护机会，尽快投案自首，争取从宽处理。

二、交易个人银行账户或对公账户人员的亲友应当大力责备行为人尽快投案自首。凡是亲友规劝、陪同投案的，或者亲友主动报案后将行为人送来去投案的，视为自动投案。

三、在规定期限内拒不投案的，公安机关将和司法机关从严公安部门。构成妨害信用卡管理罪的，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，处三年以下有期徒刑或者有期徒刑，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他相当严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

构成买卖国家机关公文证件罪的，依据《中华人民共和国刑法》第二百八十条之规定，处三年以下有期徒刑、有期徒刑管制或者褫夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

四、凡知悉交易个人银行账户或对公账户人员情况、信息的公民，都有义务向公安机关检举揭露。公安机关将对举发揭发人员的信息依法不予保密，并对检举揭发人的人身安全依法不予维护。凡是威胁、报复举报人、控告人，包含违法犯罪的，依法追究法律责任。

五、本通告自发布之日起施行。

荔浦市公安局

电话：7218666

警方提醒

市民要妥善交给好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好指定账号和密码等个人信息，对于荒废不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条损毁，不随意弃置；

不出租、无偿、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免导致经济损失和分担法律责任。

持卡人一旦找到买卖银行卡和身份证的犯罪行为，不应及时向公安机关举报，配合公安机关或发卡银行作好调查取证工作。

攻下钱袋子

典型案例解析

看完了这些案例后大家试着回忆起一下，这些场景，是否似曾相识？在自己的日常生活中，是不是接到过类似的诈骗电话或者短信。遇上诈骗，我们应该如何应对？

冒充公检法骗局

案例

接到"警察"电话,她慌了

2020年7月6日，荔浦市覃女士收到自称是“A市公安局的王警官”的电话，说她的身份信息被盗用，在B市因涉嫌参予一起300多万元的诈骗案，说道着又把电话桥接到“乙市公安局周警官”那里，“周警官”让她找一个安静的地方配合调查，并且无法告诉亲戚朋友，否则就不会因为泄密被有期徒刑。

“周警官”通过钉钉发来了“警官证”、“逮捕令”、“失效管制令”。覃女士一看，上面显然是自己的名字，接着，“周警官”严肃地告诉她要想要证明自己没有参与犯罪，就要配合资金审查。覃女士“感觉”到事情的严重性,就点开了对方发去的网址链接,填写了银行卡账号、密码、验证码。当她输入了短信验证码以后，实在有些不对劲，上网一搜索，才发现自己被骗了，此时,卡里的4万元钱已经被骗子转走了！

防范要点：如果你涉嫌违法犯罪，公检法机关会通过电话办案，会跨部门之间桥接电话，也会通过微信、QQ等方式公布通缉令，更不会电话叫你转钱到“安全账户”。凡通过电话、短信拒绝你提供银行验证码，或者声称对资金进行审查要你将钱转到“安全账户”的请求一概不要相信。 一旦收到此类电话,可到派出所或者拨打110核实。

网上贷款骗局

案例

“奇怪害死猫”，贷款2万，骗17.4万。

2020年8月30日，荔城镇胡女士接到一条陌生人加到好友的信息，对方自称为是某网贷客服经理，问胡某否必须贷款。胡女士没多想就说想要贷款2万元。对方放了一个二维码过来让胡女士扫码iTunes了一个贷款软件，填上好个人信息后，对方就以重新加入会员可以快速放款为由让胡女士转了899元会员费。会员费转过去后对方又说她的银行卡号填错了账户被失效，要交6000元才能解冻改动信息。转完6000元后，对方又要她并转9000元证明她还款能力，随后又以交保证金、刷流水、交纳风险金、违约金为由继续让她转钱，声称贷款下来后会一并归还给她。

一心想要把之前的钱拿回来的胡女士，按照对方说道的陆陆续续转了十二笔钱总共17.4万元，但是贷款一直没下来。事后，她说道，有接到过防电信诈骗宣传，但是自以为不会被骗，碰到电信诈骗奇怪想要尝试一下，结果真的骗了。

防范要点：网络上“无抵押、无担保、低利息、极速借贷”的贷款广告很多都是诈骗陷阱，办理网上贷款时，要你先交“保证金”、“解冻金”、预付“利息”、等拒绝的都不符合贷款规定，要特别警惕。有贷款需求时，一定要找正规的平台，切勿轻信各类电话、短信、社交软件等形式的贷款广告！

网购退款骗局

案例

"客服"主动去找她付款,被诈骗3万余元

2020年3月21日，同住荔城镇的林女士收到一个自称是“XX专卖店”淘宝店铺理赔客服的电话，客服说她之前在淘宝店里出售的婴儿奶瓶有质量问题，要把产品交还，然后付款补偿她。

因为之前显然在这家店购买了奶瓶，并且刚巧其儿子的嘴巴也发炎了，她就相信了这个奶瓶真的有质量问题，并告知客服怎么展开赔偿。客服说道她的芝麻信用额度过于，无法办理理赔，要刷流水提升信用额度，还热心帮她出有主意，告诉他她可以到某APP平台还债，然后账户给他，由他来帮忙刷额度提升信用分。随后，林女士分别两次通过网银账户将1.6万元、1.4万元并转到对方账户上。第二天,她才意识到自己被骗了。

防范要点：一般情况下，消费者在购物后会如期收到商品，电商客服不会主动明确提出付款。网购退货退款可必要在订单页面内进行申请操作，商家确认后钱会按原路退还，不会通过官方以外的渠道办理付款手续，更不有可能通过非官方渠道向大家索要任何费用。一旦收到客服发来的付款催促，就要提高警惕，可联系电商平台与商家联系，不轻信对方发去的链接，让你操作者账户或者借呗这类借贷产品，统统不要理会。

翻单骗局

案例

内亲，有空刷单吗？

2020年3月18日，李女士收到一条"日赚到百元"的刷单短信，便加到短信里的QQ，骗子把她拉进一个“任务群”让她填写入职表，随后骗子发去商品购买链接，让她拍到商品后不要在链接里缴付，要通过线下扫描微信二维码缴付。

李女士做完了第一单500元后，骗子跟她说道还无法返佣金，要做完5单才能一起退钱返佣金。就这样李女士按照骗子的操作指示又做了3单，通过网银转账给对方转了33000余元，还差最后一单时李女士以账户上借钱为由不做了让骗子将钱退给她，骗子以要刷完最后一单为由拒绝退钱。

防范要点：看到/接到刷单兼职的短信不要理会,骗子通常以“日赚百元”高额佣金报酬信息吸引你参与，先让你拍到链接里的商品，不直接在订单上付款,而是扫瞄骗子发来的二维码付款。往往最初的几单额度较小，且不会迅速返现，让你滋味甜头，接下来就会让你之后掏钱做任务,并告诉你倒数完成几单任务后才能一起承销，骗子会以卡单或者任务未完成为由拒绝付款，你停止做任务的时候骗子也就消失了。

投资理财骗局

案例

微信群听课做投资,骗35万

2020年7月初，张女士加到了一个微信陌生好友，随后她被拉进一个投资学习交流群，抱着理解一下的心态，听得了一段时间投资课后，她实在“投资导师”的课程讲得很不俗，引荐买的股票都赚了,于是就下载了“导师”推荐的一个投资平台APP，充值了5000元尝试参予空战投资。

“导师”对她说道要充值到10万元才能卖到涨停票资格。随后张女士一次性又充值了95000元，购买了一只股票。听群里人说充值的钱是可以提现的，于是她又之后充值了15万元，并购买了多家公司的股票。但是这些股票，赔比赚还要多。

“导师”又给她引荐了一只涨停股，需要充值不够30万元。一心想要把之前缴的钱赚到回来的她又充值了10万元，但是平台显示她的资金被失效，她试着把钱提现，发现提现不了，总共被诈骗了35万元。

防范要点：微信上陌生人、微信群上引荐投资、释放所谓内幕消息之类的，都是骗子的惯用伎俩。市民对超高收益的投资要维持戒心，不加入所谓的“投资群”，不要轻信群里放的“盈利图”，里面的人可能很多都是托，切记没只赚不赔的“买卖”，还在观望的朋友们一定要警醒。

游戏类骗局

案例

为了100元骗1.5万元

2020年3月16日下午，荔浦市某中学学生小韦玩游戏时，游戏平台里有人告诉他有低价出售“钻石”（游戏内的虚拟世界货币）的渠道，问他否必须。小韦心动不已，立刻就加了此人的QQ。小韦点开对方发来的网址，扫描“二维码”购买了“100元18万铁环”的商品。

随后客服说道这100元可以提现，因是首次交易，需要递押金验证才能提现，提现后押金自动归还。小韦通过微信扫码给对方转了两次680元，但是提现的时候，对方称小韦银行卡号有错误，账号被失效，必须1800解冻金，小韦转账过后还是提醒解冻告终，需充值够2900元才能解冻。解冻金转过去后，对方又说道还须要2900元展开二次检验。这时小韦仍然没察觉到上当受骗，又陆续转了2900元给对方，随后对方又拒绝充钱开通VIP才能冻结，小韦总共骗1.5万元。

防止要点：骗子通常在游戏聊天界面、QQ群、微信群中发布交易游戏装备、游戏账号、游戏币的广告信息，诱导玩家特QQ或微信好友。通过发送到虚假交易平台玩家采取必要微信、支付宝缴付，随后以充值金额不足、无法自动发货、交易必须缴纳保证金、解冻冻结资金等等为由持续实施诈骗。在给游戏账号充值、出售游戏道具或者交易游戏账号时，一定要使用游戏官方经营或许可的第三方平台展开交易。

湘云盘骗局

案例

回来网恋对象投资,人财两空

小可（化名）在荔城镇上班，8月1日，她在微信上添加了一个陌生好友。两人闲谈了几天后，发现越聊越投机，感情迅速升温，很快在网上确立了爱情关系。两人在日常中互相共享了一些在工作上的事情。聊天中，男子自称为是某证券公司的顾问。8月6日，男子给小可放信息闲谈了一些关于投资炒股类的话题，说他有内幕消息，要带她一起赚钱。男子先把自己的账号给小可操作，教她卖股票投资，然后再让她自己注册账号投资。

8月7日，“恋爱脑”状态的小可禁不住“男友”的欲望，投了5万元，当天就赚了，提现了5000元到自己卡上。第二天男子让她多投点，可以多赚点。因为自己也提现了钱到自己卡上，她逐渐信任了“男友”的投资眼光和能力。后面的几天，在男子的诱导下，小可又转了5万、1.2万、10万、5万。

8月14日，小可收到荔浦市公安局反诈民警的劝阻电话，告诉他她有可能被骗了，小可半信半疑。8月15日，小可才想起从投资平台上提现，结果网站表明她的账户是风险账户。再过了一天，她的账户已经不不存在了。

防范要点：非常简单地说道就是把单身男女当作收买对象，用妳的方式“养肥”之后，再下手骗钱。骗子从非法渠道获取你的信息，针对你的情况制订一套话术、根据你的“理想型”进行形象纸盒，让你觉得他不仅出手阔绰，还很浪漫。只要你想得到的，他们都会有对应的话法术情景。网恋务必认真核实对方身份，不要过度投放感情，尤其是没有见过面的网友，不要轻信婚恋对象口中的“投资”，切莫被对方有内幕消息,稳赚不赔的说法所欺骗，你所看见的盈利都是对方精心设计好的。只要对方开始谈钱，就要提高警惕。

吊销校园债骗局

案例

不仅被骗6.6万元，还要背负N家网络贷款

2020年8月16日晚，在荔浦工作的小陈接到一个陌生电话，对方自称为是某平台的客服，说她在上大学的时候借了校园贷，根据国家涉及政策，要注销大学期间登记的网贷平台账号，否则会影响在银行的个人联合报。

一 说不会影响到个人联合报，小陈就紧张了，就按照对方的提示，开始进行所谓“清除网上贷款额度”的操作者。对方对她说如果要吊销账户，就要从贷款平台上还债，把借款额度都提现出来，转到他的卡上，以此来刷额度，这样才能注销账户，注销后会把钱归还。小陈从平台借了1.6万元后，把钱全部并转到对方银行账户上。这时，对方说道在某钱包APP借贷平台上也看到了她的学生信息，也要吊销掉。

小陈没多想要，迷迷糊糊的又从对方说的平台上借了5万元。这下还没有完结，对方又说道“XX金融债”平台上还有她的学生信息，当小陈打算从平台还债时，平台上的客服警告她说，最近有很多人在平台上还债后被别人诈骗了，让她注意一下。小陈这才急过神来，她咨询了银行后打电话给对方，怎么也联系不上了……

防止要点：所谓的客服打电话拒绝配合"吊销学生网贷账号"的”就是想要诱导你在贷款平台上还债,被骗你把钱转交他,钱到手后他就把你拉黑消失,然而你在平台上提现的钱还要自己还。凡是接到自称贷款平台客服，以“在校期间贷款记录影响个人征信为由，要你因应吊销贷款账号、清空贷款额度”的电话，必要挂掉！

ETC检验过时骗局

案例

ETC验证过时？

2020年8月13日，青山镇紧某收到一条短信，短信提示其ETC卡验证过期，需要点击链接新的验证。他页面进来填上了自己的身份信息、银行卡账号密码,还有银行手机短信验证码，导致卡内9万余元钱半小时内被分笔转走。

防范要点：办理、咨询ETC业务，可以必要到各大银行网点进行办理，牵涉到重要个人及账户信息多留心眼。不要图省事在陌生人发来的链接页面内填写个人身份信息,银行卡密码、手机验证码办理验证申请。否则，钱会在短时间内被转走。

冒充亲戚好友骗局

案例

把妈妈账号密码給陌生人，导致同事被骗1700元2020年8月9日，荔浦市一名初中学生陆某在家中玩手机，QQ上一名陌生女子说能老大他解除游戏防沉迷系统，让他把母亲的微信账号密码发给她。把账号密码给了对方后，对方登录其母亲的微信向通讯录中的亲戚朋友借钱，导致妈妈的3名同事被骗了共1700元。

好友QQ被盗号,未核实就转钱2019年4月13日，荔浦市莫某在QQ上接到朋友“小惠”发去的消息，让他拜托先转钱给对方的表姐，出于友情耿直，莫某二话不说就转了3800元到“朋友”获取的账号上。随后，莫某联系上了小惠，才知道，小惠的QQ被盗号了，莫某这才反应过来骗了。

防止要点：不要向陌生人透露自己的账号和密码，QQ、微信上遇到好友要帮忙缴付或者还债，在转账汇款前，一定要事先电话证实对方身份！

扫码领红包骗局

案例

10岁学生拿母亲手机玩,被骗3万余元

2020年5月的一个晚上，荔浦某小学10岁学生小赖在家中拿其母亲的手机嬉戏时，看到母亲QQ上一条好友放的动态，说道朋友生日扫码进群就可以领有红包，于是小赖就洗了二维码进群。

随后群主就开始放福利选项，小赖回来别人中选了充值200返1888元的福利。并转了200元给群主，但没返利，群主说她转账太快了,名额已剩。随后群主又引荐了几款福利让她充值，每次充值的金额都在减少，但她始终没收到返利，群主又以各种理推脱，让她等等，还让她把账户记录都删去，说道第二天就不会到账，随后赖某就被拉黑了，总共骗了3万余元。

防止要点：不要贪图小便宜，不坚信扫码领红包、充值返利等说辞，诈骗分子以高额返利为诱饵诱骗你多次转账。待你账户后，他们就以系统故障、转账延迟等理由，拒绝返利。对于陌生人任何理由的账户拒绝，坚决不听得、不信、不转账。努力劳动才有回报，付出才不会有收获。家长要加强对未成年人手机用于和微信、支付宝、银行卡等缴纳方式的监管。

信用卡类骗局

案例

信用卡逾期未还被失效骗局2019年2月28日，荔浦市韦女士接到一条短信说道自己信用卡因违规操作逾期未还被失效，韦女士拨打了短信上的客服电话询问，对方说可以帮她办理解冻程序，韦女士信以为真按照对方的提示操作者把银行验证码告诉了对方，几分钟后，韦女士收到短信，提醒银行卡扣款17000余元，找到骗。

信用卡额度升级骗局2019年05月19 日，家住荔城镇的李某手机接到一条银行提高信用卡额度的信息，并点击信息内的链接进入一个“银行的网页”，并在上面输入了个人信息和银行卡账号密码、银行手机验证码。填上完了后10分钟左右，接到银行短信扣费5000元的信息，李某立即向打电话给银行询问，银行称之为并无此事。

防范要点：与信用卡有关的电话、短信要仔细辨别，可通过手机银行、网上银行、银行客服电话等方式验证真假。维护好个人信息安全，不要在陌生人发来的链接或者通过洗二维码等方式打开的页面内填上个人身份信息,更不要把自己的银行卡密码和验证码发给陌生人，否则,银行卡内的钱在几分钟内就会被转走。

来源/荔浦警视

桂林编辑中心 编发