观案 收受现金港元购物卡、违规放贷2435万元 柳州银行持股的村镇银行董事长被判八年

随着监管对基层银行乱象的整治力度加强，一大批典型案例也逐渐展露于人前。

去年，柳州市纪委监委对广西融水柳银村镇银行原董事长邹晓祥相当严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。彼时，纪委部门称之为：“邹晓祥丧失理想信念，违背中央八项规定精神，接受管理服务对象的旅游安排；与不法商人沆瀣一气，搞权钱交易，利用职务之便，在贷款审批等方面为他人谋利，行贿他人财物。”且“邹晓祥相当严重违背党的廉洁纪律，包含职务违法并涉嫌犯罪，严重破坏企业经营管理秩序，是金融领域腐败问题的典型。”

近期，中国裁判文书网上的一纸判决书透露了邹晓祥的明确违规细节以及最终付出的代价。

利用职务便捷 行贿违规发放贷款

判决书显示，2012年至2018年期间，被告人邹晓祥利用担任广西融水柳银村镇银行董事长、行长的职务便捷，利用贷款审批权行贿他人财物，总计现金67万元（以下币种如无特别注明均指人民币）、13万元的购物卡、港元3万元、0.5万元港元赌场筹码。利用担任广西融水柳银村镇银行董事长职务上的便捷，为多人在审核贷款中获取帮助。

此外，柳州金城房地产开发有限公司房开为获取银行贷款，多次派员工与被告人邹晓祥及梁某3（另案处理）协商，最后商定借出他人名义贷款，即借壳贷款。之后，金城房进与他人协商借出他人经济实体或以他人名义成立经济实体，并以上述经济实体向银行申请贷款，邹晓祥与梁某3则命令所在行员工按贷款流程整理贷款材料，然后由邹晓祥及梁某3审批，最终金城房开获取了6笔贷款共计2435万元，其中抵押担保贷款885万元，信用连带担保贷款1550万元，均是金城房开冒用贷款主体向该银行贷款，资金最后流入金城房开账号上，贷款均逾期未交还。

与邹邹晓祥涉及的贷款问题好比上述六笔。起诉书透露的明确信息表明，2019年11月29日，广西融水柳银村镇银行银行因违规发放贷款40895万元，广西银保监局以负起领导责任为由对邹晓祥处以取消董事、高级管理人员任职资格2年，并处罚款人民币10万元的行政处罚。

二审法院指出，经二审审理查明的事实和据以定案的证据与一审相同，相关证据均经一审法庭举证、质证属实，本院不予确认。

同时二审法院还查明另查明，2018年8月26日，被告人邹晓祥与梁某3、张某等人入境澳门，当晚，张某在澳门赌场兑换1.5万元港元筹码，给邹晓祥、梁某3各0.5万元港元（折算人民币3978.15元）用作赌；8月27日，三人入境香港，晚饭后，张某赠送给邹晓祥3万元港元（折算人民币23866.2元）。综合一审判决确认并经本院证实的事实，邹晓祥行贿他人财物总计折算人民币827844.35元。

综上，法院指出，上诉人（原审被告人）邹晓祥身为国家工作人员，利用其职务上的便利为他人谋取利益，行贿他人财物827844.35元，其行为构成受贿罪，且数额极大；邹晓祥身为广西融水柳银村镇银行董事长，在发放贷款过程中，违反国家规定发放贷款2435万元，数额特别极大，其是对此必要负责的主管人员，构成违法发放贷款罪。邹晓祥一人犯数罪，依法应数罪并罚。要求执行有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。

村镇银行问题频发 董事长、行长双双周永康

邹晓祥乃至于广西融水柳银村镇银行在案件中牵涉到的问题此前在监管处罚中已经可以显现出些许端倪。

财经网金融梳理发现，2019年12月6日，据银保监会公告，广西融水柳银村镇银行股份有限公司连收三张罚单，被柳州银保监分局罚款总计118万元。

根据惩处信息表格，广西融水柳银村镇银行因贷款调查审查审批不尽责；贷款管理不到位，信贷资金被挪用归还贷款本息，被罚款90万元。

同时，该行董事邹晓祥对上述违法行为负有责任，被中止董事、高级管理人员供职资格2年，并处罚款10万元。原行长梁晓军对上述违法行为同样负有责任，被给予警告，并处罚款8万元。

此后，邹晓祥还曾因广西对融水柳银村镇银行违规办理开卡业务的违法违规行为负有责任，于2020年5月被柳州银保监分局警告，并处罚款7万元。

值得一提的是，除了邹晓祥外，柳州市纪委监委对广西融水柳银村镇银行原行长梁晓军相当严重违纪违法问题展开了纪律审查和监察调查。

经查，梁晓军纪法观念淡漠，无视中央八项规定精神，接受管理服务对象的旅游安排；把贷款审批权力作为攫取个人利益的筹码，利用职务之便为他人谋利，行贿他人财物。

梁晓军严重违反党的清廉纪律，构成职务违法并涉嫌犯罪，是金融领域腐败问题的典型，且在党的十八大后不收手不收敛，性质相当严重，影响险恶。依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》《中华人民共和国公职人员政务处分法》等有关规定，经市纪委常委会会议研究，要求给与梁晓军开除党籍处分；由其主管部门解除与其劳动关系；没收其违纪扣除；将其涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，牵涉财物随案移送。

天眼查表明，广西融水柳银村镇银行是柳州银行股权的村镇银行之一，柳州银行持股超为40%。而该行此前曾接踵而来称为“我国史上最大金融骗贷案”的中美天元420亿元骗贷案，该行的前两任董事长李耀清、刘忠也分别被查。

【作者：王欣宇】(编辑：王欣宇)